VTI กับ IWV: การเปรียบเทียบ ETF ของตลาดทั้งหมด

หลังจากหกปีของการไต่ระดับอย่างไม่หยุดยั้งตลาดหุ้นดูเหมือนจะอ่อนตัวลงด้วยแนวโน้มที่เป็นบวกน้อยกว่าในปี 2559 อย่างไรก็ตามนักลงทุนระยะยาวยังคงต้องเผชิญกับภาวะตลาดหุ้นและกองทุนรวมตลาดหุ้นอาจเป็นทางเลือกที่ดีที่สุด กองทุนรวมตลาดทุนเป็นเจ้าของจักรวาลทั้งหมดของหุ้นในสหรัฐอเมริกาที่สามารถลงทุนได้ซึ่งจะช่วยลดการตัดสินใจในการจัดสรรการลงทุนของคุณในหุ้นขนาดใหญ่กลางและใหญ่ พวกเขาสามารถมีประสิทธิภาพมากกว่าการพยายามรวมเงินสามทุนเข้าด้วยกันเพื่อครอบคลุมตลาดที่แตกต่างกันเว้นแต่ว่าคุณมีความคิดที่แตกต่างกันว่าควรจะให้น้ำหนักอย่างไร เนื่องจากกองทุนรวมตลาดหุ้นขนาดใหญ่ส่วนใหญ่ติดตามดัชนีที่คล้ายกันจึงมีความแตกต่างเพียงเล็กน้อยในแง่ขององค์ประกอบของพอร์ตการลงทุน อย่างไรก็ตามมีความแตกต่างเพียงพอที่จะแยกพวกเขาเพื่อวัตถุประสงค์ในการเปรียบเทียบ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เปรียบเทียบด้านล่างนี้ถือว่าเป็นกองทุนรวมตลาดหลักทรัพย์ที่ดีที่สุดและใหญ่ที่สุดสองแห่ง

Vanguard Total Stock Market อีทีเอฟ

ETF (NYSEARCA: VTI) เปิดตัวเมื่อเดือนพฤษภาคม 2544 เรียกว่าการถือหุ้นหลักที่สำคัญ สินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การจัดการ (AUM) มูลค่า 57.82 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนมีนาคม 2559 เป็นกองทุน ETF ที่ใหญ่เป็นอันดับสี่ กองทุนมีสภาพคล่องสูงโดยมีปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน (ADTV) 3.3 ล้านหุ้น ใช้วิธีการสุ่มตัวอย่างเพื่อติดตามประสิทธิภาพของดัชนีตลาดรวมของ CRSP US

IShares Russell 3000

iShares Russell 3000 ETF (NYSEARCA: IWV) เปิดตัวเร็วกว่า VTI หนึ่งปี แต่มีสินทรัพย์น้อยกว่าที่ 5.94 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนมีนาคม 2559 กองทุนยังมีสภาพคล่องน้อยลงด้วย ADTV ที่ 299.43 ได้รับการออกแบบมาเพื่อติดตามประสิทธิภาพของดัชนีรัสเซล 3000 ซึ่งประกอบด้วยหุ้นที่มีการซื้อขาย 3,000 ดอลลาร์สหรัฐที่ใหญ่ที่สุด

เปรียบเทียบสอง ETFs: การจัดองค์ประกอบผลงาน

เนื่องจากพวกเขาลงทุนในดัชนีตลาดที่คล้ายกันกองทุนทั้งสองจึงมีองค์ประกอบที่คล้ายกันมาก VTI ถือหุ้นมากขึ้นเพราะติดตามดัชนีที่กว้างขึ้น สิ่งนี้ทำให้มันสามารถดึงหุ้นขนาดเล็กและขนาดเล็กมากขึ้นซึ่งจะทำให้มีโอกาสกลับหัวกลับหางได้บ้าง แต่ก็สามารถทำให้เกิดความผันผวนมากขึ้น ETF ทั้งสองทำตามวิธีการสุ่มตัวอย่างมูลค่าหลักทรัพย์ตามตลาดซึ่งหมายถึงการถือครองที่ด้านบนของพอร์ตการลงทุนจะคล้ายกันมาก ห้าอันดับแรกของการลงทุนสำหรับพอร์ตการลงทุนทั้งสองคือ Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT), Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) และ General Electric Company (NYSE: GE) มีน้ำหนักเกือบเท่ากัน

เปรียบเทียบสอง ETFs: ประสิทธิภาพการลงทุน

กองทุนทั้งสองมีผลตอบแทนการลงทุนที่คล้ายกันมาก ณ เดือนมีนาคม 2559 VTI ได้เพิ่ม IWV ออกไป 0.10 ถึง 0.025 คะแนนพื้นฐานในกรอบเวลา 10, ห้าและสามปีโดยมีผลตอบแทน 6.87, 11.02 และ 10.88% ตามลำดับ ในช่วงเวลาเดียวกัน IWV ได้ผลตอบแทน 6.58, 10.85 และ 10.72% ตามลำดับ

เปรียบเทียบสอง ETFs: ต้นทุนการลงทุน

ความแตกต่างที่มองเห็นได้เพียงอย่างเดียวระหว่างกองทุนทั้งสองนั้นอยู่ในค่าใช้จ่ายการลงทุนของพวกเขาซึ่งสามารถบัญชีสำหรับความแตกต่างเล็กน้อยในผลตอบแทนการลงทุน ที่ 0.05% VTI มีหนึ่งในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำที่สุดของ ETF ใด ๆ ในขณะที่อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ IWV แม้ว่าจะต่ำกว่าค่าเฉลี่ยในหมวดหมู่ของมันคือ 0.20% แม้ว่าความแตกต่างนั้นดูจะเล็ก แต่เมื่อรวมกันในช่วงหลายปีที่ผ่านมามันสามารถส่งผลกระทบต่อการลงทุนระยะยาวได้มากขึ้น จากหลักฐานของผลกระทบดังกล่าวผลตอบแทน VTI ต่อปีนับตั้งแต่เริ่มก่อตั้งขึ้นคือ 5.41% เมื่อเทียบกับ 4.72% สำหรับ IWV

บรรทัดล่าง

สำหรับนักลงทุนระยะยาวหากทุกอย่างเท่าเทียมกันค่าธรรมเนียมมีความสำคัญ นักลงทุนที่มีกรอบระยะยาว 10 ปีขึ้นไปควรพิจารณาค่าธรรมเนียมเมื่อเลือกกองทุนที่คล้ายกัน ในเรื่องนั้น VTI เป็นตัวเลือกการลงทุนที่ดีกว่า สำหรับผู้ค้าระยะสั้น VTI เป็นตัวเลือกที่ดีกว่าเนื่องจากปริมาณการซื้อขายที่สูงขึ้นซึ่งจะช่วยลดการเสนอราคา / การขอกระจายและทำให้การซื้อขายเข้าและออกจากหุ้นทำได้ง่ายขึ้น

ดูวิดีโอ: วเคราะหการลงทน 5-9 สงหาคม2562 (ธันวาคม 2019).

Loading...