ETFs ที่ได้รับความนิยม 2 TIP และ IPE

กระทรวงการคลังได้เปิดตัวมาตรการรักษาความปลอดภัยเงินเฟ้อ (Treasury Infected Protected Security: TIPS) ในปี 2540 เพื่อป้องกันกำลังซื้อของนักลงทุนที่ลดลงเนื่องจากผลกระทบของเงินเฟ้อ TIPS ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ในหมู่นักลงทุนรายได้และเปิดตัวกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่เกี่ยวข้องกับ TIPS (ETF) ครั้งแรกในปี 2546 ณ วันที่ 3 มีนาคม 2559 ปัจจุบันมีการลงทุนเกือบ $ 24 พันล้านเหรียญสหรัฐใน ETF ที่เกี่ยวข้องกับ TIPS

โครงสร้างของ TIPS อาจสร้างความสับสนและอาจทำให้นักลงทุนเสียเงินหากพวกเขาไม่เข้าใจสิ่งที่พวกเขาลงทุนนอกจากนี้ยังอาจมีความเข้าใจผิดเกี่ยวกับประเภทของการคุ้มครองนักลงทุนที่อาจได้รับจาก TIPS

TIPS ทำงานอย่างไร

TIPS ออกมาเหมือนผลิตภัณฑ์อื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับกระทรวงการคลังและสามารถซื้อผ่านเว็บไซต์ Treasury Direct รวมถึงสถานที่อื่น ๆ เช่นธนาคารและนายหน้า หลักการพื้นฐานของการรักษาความปลอดภัยจะถูกปรับอย่างสม่ำเสมอตามอัตราเงินเฟ้อที่วัดโดยดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) เมื่ออัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้นค่าเงินต้นของ TIPS ก็ปรับตัวสูงขึ้นตามสัดส่วน การจ่ายดอกเบี้ยสองปีขึ้นอยู่กับค่าเงินต้นของ TIPS ดังนั้นการจ่ายดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้นหากอัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น

ตัวอย่างเช่นลองใช้เคล็ดลับ $ 1,000 พร้อมอัตราดอกเบี้ย 4% และอัตราเงินเฟ้อรายปี 2% ผู้ถือจะได้รับการจ่ายดอกเบี้ย $ 20 ที่เครื่องหมายหกเดือนและอีก $ 20 เมื่อสิ้นปี มูลค่าหลักของหลักทรัพย์จะถูกปรับเพิ่มขึ้นเป็น $ 1,020 การจ่ายดอกเบี้ยครั้งแรกของปีต่อไปนี้คือ $ 20.40 และต่อไป

TIPS ให้ความคุ้มครองจากความเสี่ยงด้านเงินเฟ้อไม่ใช่ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย

หนึ่งในความเข้าใจผิดที่พบบ่อยเกี่ยวกับ TIPS คือการให้ความคุ้มครองความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย เคล็ดลับไม่ได้ป้องกันสภาพแวดล้อมของอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น

ตัวอย่างเช่นคาดว่าเคล็ดลับที่มีระยะเวลา 5 จะลดมูลค่าประมาณ 5% สำหรับอัตราดอกเบี้ยทุก ๆ 1% ในกรณีของ TIPS มูลค่าตลาดของหลักทรัพย์จะยังคงคาดว่าจะลดลงแม้ว่ามูลค่าเงินต้นพื้นฐานซึ่งการจ่ายดอกเบี้ยครึ่งปีและการปรับอัตราเงินเฟ้อจะยังคงเหมือนเดิม TIPS มีความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยในระดับเดียวกับตราสารหนี้ที่เทียบเคียงได้

นักลงทุนที่ต้องการเพิ่มการเปิดเผย TIPS ในพอร์ตการลงทุนของพวกเขาอาจต้องการพิจารณาเริ่มต้นด้วยอีทีเอฟที่หลากหลายในวงกว้างที่ผสมความหลากหลายของระยะเวลาครบกำหนดและผลตอบแทน ETFs TIPS ที่ครอบคลุมจำนวนมากถูกสร้างขึ้นคล้ายกันอย่างมากเนื่องจากลักษณะทางเลือกที่ จำกัด ของการลงทุนในจักรวาล TIPS

สำหรับผู้ที่ต้องการเพิ่ม TIPS ในพอร์ตการลงทุนของพวกเขาในปี 2559 นี่คือ ETF TIPS ยอดนิยมอีกสองรายการที่ควรพิจารณา

ETF ของ iShares TIPS

กองทุน ETF ของ iShares TIPS (NYSEARCA: TIP) เป็นกองทุน ETF ที่ใหญ่ที่สุดในตลาดโดยมีสินทรัพย์กว่า 15 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 3 มีนาคม 2559 กองทุนนี้มีหลักทรัพย์ TIPS 39 ประเภทที่มีอายุครบกำหนดตั้งแต่หนึ่งเดือนถึง 30 ปี กองทุนมีระยะเวลาโดยรวมที่มีประสิทธิภาพเกือบแปดปีทำให้กองทุนรวมมีความเสี่ยงปานกลาง

กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายโดยรวมเท่ากับ 0.20% และอัตราผลตอบแทน 0.24% ณ วันที่ 3 มีนาคม 2559

ETF เคล็ดลับบาร์เคลย์ SPDR

SPDR Barclays TIPS ETF (NYSEARCA: IPE) บริหารงานโดย ETF ยักษ์ที่ปรึกษาระดับโลก State Street และมีสินทรัพย์กว่า 650 ล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 3 มีนาคม 2016 มันสร้างขึ้นคล้ายกับ ETF iShares ในพอร์ตนั้น การถือครองที่มีระยะเวลาครบกำหนดตั้งแต่ระยะสั้นมากถึงระยะยาวมาก เคล็ดลับ ETF บาร์เคลย์ SPDR มีระยะเวลานานกว่าแปดปีเล็กน้อยทำให้เสี่ยงต่อ ETF ของ iShares ในทำนองเดียวกัน

กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายโดยรวมเท่ากับ 0.15% และมีอัตราผลตอบแทน 0.23% ณ วันที่ 3 มีนาคม 2559

ดูวิดีโอ: ลงทนหนออนไลนงายแคคลก ตอนท 3 Online Trading งายแคคลก (มกราคม 2020).

Loading...